Cuando hablamos de planificar y gestionar nuestras inversiones, no siempre vamos a acertar con las decisiones que tomemos. En el camino, las circunstancias personales, los objetivos financieros o incluso la gestión del propio fondo pueden cambiar, lo que lleva a muchos inversores a plantearse el traspaso de fondos de inversión. Este proceso, además de ser sencillo y sin coste fiscal, puede marcar una gran diferencia en el rendimiento de tu cartera. A continuación, exploramos algunas de las principales razones por las que podrías considerar traspasar un fondo de inversión.
Buscar una mayor rentabilidad
La rentabilidad es uno de los principales motivos para realizar un traspaso. Si un fondo no está alcanzando el rendimiento esperado en el horizonte temporal mínimo que la gestora te recomendó esperar para ver los frutos de tu inversión, quizás sea el momento de buscar alternativas. Por ejemplo, los fondos gestionados activamente, como los de Horos Asset Management, ofrecen una estrategia basada en identificar activos con un gran potencial de revalorización. Si consideras que tu fondo actual no te va a permitir alcanzar tus objetivos financieros de futuro, un traspaso puede ser la solución. Y es que, nuestro equipo gestor ha conseguido multiplicar por cuatro la inversión de los clientes desde su formación en 2012, y lidera la clasificación por rentabilidad obtenida en los últimos 5 años entre las gestoras que invierten exclusivamente en renta variable (“Mapa de las gestoras nacionales, 3T24”, VDOS).
Tolerar mejor la volatilidad
Los inversores pueden incrementar su tolerancia a la volatilidad inherente a la renta variable mejorando su comprensión de los aspectos esenciales que rodean a las inversiones. Al mismo tiempo, la ampliación del horizonte temporal de una inversión ayuda también a soportar mejor esta volatilidad. En cualquiera de los dos casos, los inversores estarán en disposición de traspasar el dinero invertido en fondos, comúnmente considerados, “más conservadores”, o de renta fija, a fondos de renta variable, con una expectativa de rentabilidad a largo plazo significativamente mayor.
Cambios en el equipo gestor del fondo
Un equipo gestor experimentado y consistente es clave para el éxito de un fondo de inversión. Si el equipo que gestiona tu fondo actual ha cambiado y ya no confías en su enfoque o capacidad, podría ser el momento de buscar alternativas con una gestión más alineada con tus expectativas. En HOROS, nuestro equipo tiene más de 12 años de experiencia aplicando una filosofía de inversión “Value Investing” basada en el sentido común, con resultados probados.
Diversificación insuficiente
Diversificar tus inversiones en diferentes sectores, regiones o tipos de activos puede mejorar el equilibrio entre riesgo y rentabilidad. Si descubres que tu cartera no está suficientemente diversificada en alguno de estos aspectos, el traspaso a otro fondo puede ayudarte a reducir riesgos y/o mejorar tus perspectivas de rentabilidad.
Costes elevados
Aunque los costes no son el único factor a considerar, un fondo con comisiones excesivas puede afectar significativamente a tus rendimientos a largo plazo. Si encuentras una alternativa comparable, que tenga un historial de rentabilidad neta superior durante un periodo de tiempo suficientemente largo, traspasar tu fondo podría ser una buena decisión.
¿Cómo traspasar un fondo de inversión?
En HOROS, facilitamos el proceso de traspaso de fondos de inversión para que puedas empezar a disfrutar de una gestión experta sin complicaciones. Nuestro equipo te acompaña en cada paso para garantizar una transición rápida y sencilla.
Descarga nuestra guía gratuita para traspasar fondos de inversión, donde explicamos cómo realizar el proceso en pocos pasos y sin preocupaciones. Solo necesitas algunos datos de tu fondo actual y, en unos días, podrás empezar a beneficiarte de una nueva estrategia de inversión.
Conclusión
El traspaso de un fondo de inversión no solo es una decisión estratégica, sino también una herramienta clave para optimizar tus inversiones a largo plazo. Si buscas mayor rentabilidad, mejor alineación con tus objetivos o confianza en un equipo gestor experimentado, en HOROS estamos aquí para ayudarte a dar el siguiente paso.
